перейти на мобильную версию сайта
да
нет
новости
Сергей Киселев/Агентство «Москва»
В Москве задержали главврача больницы «Матросской тишины» Вчера в 18:04

Центробанк опроверг информацию о планах усилить контроль за переводами физических лиц

27 декабря 2021  9:57
Обновлено 27 декабря 2021  14:52:

Центробанк не планирует вводить новую отчетность для банков, чтобы контролировать денежные переводы физических лиц. Регулятор будет собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров, передает ТАСС.

В пресс-службе ЦБ пояснили, что речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считаные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций. Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц, добавили в Банке России.

Банк России будет контролировать все денежные переводы между гражданами. Регулятор отправил кредитным организациям новую форму отчетности, сообщает РБК.

По данным источников газеты, Центробанк будет запрашивать данные обо всех транзакциях от физлица к физлицу, в том числе с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, а также о трансграничных переводах и переводах через системы денежных переводов, например Western Union и Contact.

Банку России также будут доступны персональные данные отправителей и получателей средств, суммы переводов, а также их дата и время. Получение новой формы отчетности подтвердил собеседник в компании Qiwi. «ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам [от физлица к физлицу] по данной форме с 2022 года», — добавил он.

Запросы будут формироваться по всем переводам средств за конкретный период. В отдельных случаях Банк России может запрашивать данные по определенным картам или физическим лицам.

Сейчас в рамках проверок Центробанк может точечно запрашивать информацию по переводам между физлицами у любого банка, но конкретной формы отчетности ранее не существовало, говорит источник в Qiwi. Теперь банки де-факто будут обязаны предоставлять информацию обо всех p2p-операциях, добавил управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт.

По данным Банка России, за девять месяцев 2021 года жители России перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб. Основная доля транзакций приходится на Сбербанк.

События недели на afisha.ru

Другие материалы по темам

Ошибка в тексте
Отправить